一、国际汇款

（一）业务简述

当贵公司在跨境业务过程中，需采用T/T结算方式从境外收到或对外汇出货款、资本金、红利、佣金、各种费用等时，均可以选择工商银行的国际汇款服务。工商银行国际汇款服务内容主要有：全球快汇、汇款直通车、汇款特快直通车、台湾地区汇款直通车、全额到账、速汇款等。

（二）特色优势

工商银行的国际汇款服务具有高效、便捷、经济的优势。既能将外汇资金安全高效汇至收款人，又能有效节约您的汇款成本，减少中转费用，提升您在贸易伙伴中的知名度和影响力。

（三）适用对象

任何符合外汇管理政策的外汇跨境收付时均可办理。

（四）开办条件

为满足国家外汇管理要求，工商银行在为您办理国际汇款业务时需审查真实性资料，请在汇款的同时递交对应的资料。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

二、进口信用证

（一）业务简述

当贵公司与出口商约定以信用证方式结算贸易款项时，可以选择工商银行的进口信用证业务。工商银行将根据您的申请，开立信用证给出口商，当工商银行收到出口商委托银行寄来的全套单据后，经审核单证相符，即对出口商或其指定人进行承兑或付款。

（二）特色优势

工商银行开立的信用证具有速度快、接受程度高、种类丰富、延伸服务齐全等优点：

1、速度快：通过工商银行众多的海外分行及代理行网络，工商银行会为您精心选择最快捷的路线，确保在最短的时间内将信用证交；

2、接受程度高：信用证能否融资大多取决于开证银行的资信，工商银行凭借自身优良的资信，所开立的信用证为国际银行界所接受，因而方便出口商凭信用证进行融资；

3、种类丰富：工商银行可根据您的需要，开立包括可转让、背对背、即期付款、延期付款、议付、买方远期信用证等不同种类的信用证，满足您个性化的贸易需要；

4、延伸服务齐全：工商银行可以提供进口押汇、买方远期信用证、信用证代付、提货担保、提单背书等配套产品，满足您的贸易及融资需求

（三）适用对象

您作为进口商，需以信用证方式与出口商进行结算，并须及时将信用证开到出口商手中。

（四）开办条件

1、贵公司应在外汇管理局的货物贸易外汇收支名录表内；

2、贵公司须在工商银行评定信用等级并核有授信额度；

3、贵公司须按工商银行规定提供一定比例的保证金，对开证金额与保证金差额部分提供相应的担保；

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

三、出口信用证

（一）业务简述

为使贵公司享受工商银行方便快捷的出口信用证业务，建议贵公司向进口商要求，进而要求开证行指定工商银行为信用证通知行，以便于工商银行能第一时间通知您信用证开立的情况。通过电开方式，工商银行可以实时收到信用证，并将信用证信息第一时间送达您阅览。

（二）特色优势

工商银行将委派单证处理中心经验丰富的国际结算专家人员，为您提供银行业务专家技术性指导服务，为您在货物出运后顺利收回货款奠定坚实的基础。

（三）适用对象

1、您作为出口商，在不甚了解进口商的资信情况时，需要对方客户提供银行信用的付款承诺；

2、您需要工商银行对信用证办理融资，如办理打包放款业务，或者预期需要工商银行提供诸如出口押汇、出口贴现、福费廷等贸易融资服务；

3、您预期需要享受国家外汇管理政策方面的优惠（如提前退税、出口核销等）。

（四）开办条件

无论是贵公司从哪家银行获取通知的信用证，均可来工商银行办理业务。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

四、进口代收

（一）业务简述

工商银行收到国外托收行寄来的托收单据后，按托收行指示向贵公司提示付款/承兑，您付款/承兑后，便获得单据提取进口货物。工商银行提供的服务内容有：单据复印、通知、承兑、付款、与境外托收行及出口商的联络等。

（二）特色优势

工商银行可为您提供进口代收押汇业务以解决短期资金融通问题，尽早取得进口货物安排加工或销售，提高您的资金营运效率。

（三）适用对象

当您按照合同约定按照跟单托收业务办理时。

（四）开办条件

贵公司应在外汇管理局的货物贸易外汇收支名录表内

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

五、出口跟单托收业务

（一）业务简述

贵公司在货物出运后，可将进出口合同要求的所有单据提交工商银行，工商银行立即对单据进行审核，并将单据寄往您指定的进口地银行办理委托收款手续。如果您在单证业务处理过程中遇到问题，欢迎致电工商银行咨询，工商银行将热情为贵公司解答各种疑难，帮助您避免或减少贸易纠纷。

（二）特色优势

帮助贵公司解答相关跟单托收方面的专业性问题，让您在最快的时间内顺利回笼货款。

（三）适用对象

贵公司出运货物后，并备齐进出口合同要求的单据。

（四）开办条件

贵公司应在外汇管理局的货物贸易外汇收支名录表内

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

一、进口押汇

（一）业务简述

当贵公司在信用证或代收项下需要对外付汇时，为解决资金周转问题，工商银行能为您提供进口押汇融资，以及时对外付汇，并获得货运单据，尽早提取货物安排加工或销售。

（二）特色优势

工商银行办理的进口押汇业务具有手续简便、还款期限灵活、与信用证占用同一个授信额度等优点。可以满足您的资金周转需求，及时对外履行付款义务，提升您在国际市场上的知名度和影响力。

（三）适用对象

当您办理进口信用证或进口代收项下付款业务，需要工商银行代您先行对外支付时。

（四）开办条件

1、非全套物权单据项下或空运单据等非物权单据项下办理进口押汇业务，贵公司须提交进口货物报关单正本或复印件；

2、进口押汇是短期融资，一般须与您的贸易周期相匹配；

3、进口押汇可为信用证项下押汇或进口代收项下。信用证项下进口押汇须为我行开立信用证下融资。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

二、进口T/T融资

（一）业务简述

工商银行办理的进口T/T融资业务具有还款期限灵活、价格优等优点。可以满足您的资金周转需求，及时对外履行付款义务，提升您的对外谈判议价及盈利能力。

（二）特色优势

工商银行办理的进口T/T融资业务具有还款期限灵活、价格优等优点。可以满足您的资金周转需求，及时对外履行付款义务，提升您的对外谈判议价及盈利能力。

（三）适用对象

当您办理进口货到付款业务，需要工商银行代您先行对外支付时。

（四）开办条件

1、贵公司须在工商银行评定信用等级并核有授信额度；

2、贵公司须按工商银行规定提供相应的担保。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

三、出口订单融资

（一）业务简述

在非信用证结算方式的国际贸易中，贵公司凭借有效订单或贸易合同向工商银行提出申请，我行以该订单或合同项下的预期应收帐款作为第一还款来源，为贵公司提供短期融资。

（二）特色优势

贵公司仅需凭借出口商单方面提供的国外采购商的订单，即可向工商银行申请融资，在出货前提前获得融资款项，帮助您及时按照贸易订单合同规定发货收款，缓解您的流动资金压力。

（三）适用对象

在非信用证方式下，贵公司货物生产和出运前。

（四）开办条件

办理此项业务时，贵公司与贸易伙伴应有长期的合作关系，至少保持两年的合作记录并履约情况良好。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

四、出口发票融资

（一）业务简述

贵公司和进口商约定以赊销的方式进行结算，备货出运后，如需融资，可将商业发票以及其他商业单据提交工商银行，工商银行据此为贵公司提供出口发票融资。

（二）特色优势

1、提前收款，加速资金周转；

2、提前办理外汇结汇，锁定汇率风险。

（三）适用对象

贵公司出运货物后。

（四）开办条件

贵公司需在工商银行评定信用等级，并核有授信额度。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

五、打包贷款

（一）业务简述

如果您收到国外开来的信用证，因组织该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运而产生了资金缺口，您可凭信用证正本向工商银行申请信用证项下打包贷款融资。在货物装运后，您到工商银行办理交单议付手续，收汇后再归还打包贷款。

（二）特色优势

贵公司可以通过打包贷款扩大业务规模，缓解资金周转的压力。

（三）适用对象

贵公司组织该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运时。

（四）开办条件

1、贵公司需在工商银行评定信用等级，并核定授信额度；

2、打包贷款的货币一般以人民币为主，用于支付与出口货物相关的用途，如果贵公司需要境外采购，工商银行可以为贵公司发放外币贷款。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

六、出口押汇/贴现

（一）业务简述

出口押汇：贵公司办理交单后，如需要资金融通，工商银行可以凭贵公司提供的信用证项下全套单据作质押，在收到开证行支付的货款之前，为您办理出口信用证押汇融资。

出口贴现：贵公司办理交单后，收到开证行承诺到期付款的报文，如需要资金融通，工商银行可以在收到开证行支付的货款之前，为您办理出口信用证贴现融资。

（二）特色优势

1、突破评级授信的限制，提前收款，加速资金周转；

2、提前办理外汇结汇，锁定汇率风险；

3、融资比例可达单据金额的100%。

（三）适用对象

1、出口押汇：贵公司出运货物并提交单据后。

2、出口贴现：贵公司收到开证行确认到期付款的报文后。

（四）开办条件

贵公司需在工商银行评定信用等级，并核有授信额度；或境外开证行（保兑行/承兑行）在我行的代理行额度充足。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

七、福费廷

（一）业务简述

贵公司在远期信用证项下交单后，收到开证行承诺到期付款的报文，如需要资金融通，工商银行可以在收到开证行支付的货款之前，为贵公司提供无追索权的福费廷融资。

（二）特色优势

办理福费廷业务可为您带来以下裨益：

1、剔除远期收汇所可能带来的政治、商业、利率及汇率风险；

2、改善现金流转，提前结汇退税；

3、可考虑原先认为高风险的贸易地区，从而增加贸易机会；

4、无追索融资修饰资产负债表，以现金收入取代应收账款。

（三）适用对象

贵公司在远期信用证项下收到开证行确认到期付款的报文后。

（四）开办条件

办理该项业务时，贵公司在工商银行无需评级授信。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

一、即期结售汇

（一）业务简述

即期结售汇是指我行为对公客户提供的，以约定汇率买卖人民币和外汇，并在成交日后两个工作日之内（含）完成资金交割的业务。其中，即期结汇是客户向我行卖出外汇买入人民币；即期售汇是客户向我行买入外汇卖出人民币。

（二）适用对象

已在我行开立人民币银行结算账户或外汇账户的公司法人、企业法人、事业单位和社会团体，外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构，以及在境外依法注册并由我行代理在境内银行间市场开展人民币债券投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等境外金融机构类客户。

（三）功能特点

1.即期结售汇是最基础的外汇与人民币兑换工具，交易结构简单清晰，易于理解。

2.即期结售汇简便、快捷，交易完成后，资金可及时到账。

（四）工行优势

1.工商银行是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商之一，能够以较低的成本完成交易风险的对冲，为客户提供较为优惠的价格。

2.工商银行对公结售汇办理渠道包括营业网点、网上银行。

3.工商银行是业内结售汇币种最丰富、办理渠道最多的商业银行，能够为客户提供良好的结售汇服务体验。

（五）开办条件

1、客户具有真实的需求背景。

2、客户应为境内企事业、机关、社会团体或驻华机构法人及其授权分支机构。

3、客户已在我行开立人民币结算账户或外汇账户。

4、如客户通过企业网银办理即期结售汇业务，还应注册我行企业网上银行证书版，且在外汇局“货物贸易外汇监测系统”评级为A类。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

二、远期结售汇

（一）业务简述

远期结售汇，是指客户与工行签订远期结汇或售汇合约，约定在成交日后两个工作日（不含）以上办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在交割日外汇收入或支出发生时，按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

（二）适用对象

该产品适用于具有自身需求和以套期保值为目的，在中华人民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人,以及在境外依法注册并由我行代理在境内银行间市场开展人民币债券投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等金融机构类境外法人。

（三）功能特点

1.远期结售汇是最基础的汇率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解。

2.远期结售汇是较为成熟的产品，客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险。

3.远期结售汇易于与其他产品进行组合，客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

（四）工行优势

1.丰富的产品线

工行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力，能够为客户提供全面的远期汇率风险对冲工具，包括固定期限远期、择期、平价远期、超远期等多种远期结售汇产品和组合产品，全方位满足客户需求。

2.个性化的产品设计

工行远期结售汇支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、丹麦克朗、新加坡元和卢布等十一个币种，支持各类期限的远期结售汇，同时，客户可以办理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理，从而匹配客户的经营性现金流需求。

3.优质的产品管理

工行远期结售汇产品可以定期提供交易的评估报告，结合市场行情与客户需求提供后续动态管理服务。

4.灵活的授信机制

工行远期结售汇授信机制灵活，满足准入条件的客户可自主选择占用衍生专项授信或交纳保证金。

（五）开办条件

客户经常项目项下的外汇收支，以及需偿还银行自营外汇贷款、需偿还经外汇局登记的境外借款、经外汇局登记的境外直接投资外汇收支、经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金收入等类型的资本与金融项目下外汇收支，均可申请办理。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

三、人民币外汇掉期

（一）业务简述

人民币外汇掉期，是指工行与客户签订人民币与外币掉期合约，同时约定两笔金额一致、买卖方向相反，交割日期不同、交割汇率不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务，包括即期对远期和远期对远期的掉期交易。

（二）适用对象

适用于自身本外币资金管理需求和以套期保值为目的、在中华人民共和国境内（不含港澳台）依法注册的公司企业法人，在境外依法注册并由我行代理在境内银行间市场开展人民币债券投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等金融机构类境外法人。

（三）功能特点

1.人民币外汇掉期属于基础汇率衍生工具，交易结构简单清晰，易于理解。

2.人民币外汇掉期是较为成熟的产品，客户可以根据当前及未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险。

3.人民币外汇掉期易于与其他产品进行组合，客户可凭此提高收益或者降低财务成本

（四）工行优势

1.个性化的产品设计

工行人民币外汇掉期交易支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、丹麦克朗、新加坡元和卢布等十一个币种，支持各类期限的掉期，同时，客户可以办理展期、提前交割、到期前展期、部分交割和分批交割等特殊交割处理，从而满足客户个性化的经营需求。

2.具有竞争力的产品价格

工行是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商之一，能够以较低的成本完成交易风险的对冲，从而为客户提供较为优惠的人民币外汇掉期价格。

3.灵活的授信机制

工行人民币外汇掉期授信机制灵活，满足准入条件的客户可自主选择占用衍生专项授信或交纳保证金。

（五）开办条件

1.客户经常项目项下外汇收支可向工行申请办理人民币外汇掉期业务。

2.客户下列范围的资本与金融项目外汇收支可向工行申请办理人民币外汇掉期业务：偿还银行自营外汇贷款；偿还经外汇局登记的境外借款；经外汇局登记的境外直接投资外汇收支；经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金收入；经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇收入；经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

四、人民币外汇期权

（一）业务简述

人民币外汇期权，指中国工商银行与客户签订人民币外汇期权合约，合约的买方以支付期权费的方式，拥有在期权合约到期日，按约定的执行价格向合约的卖方购买或出售约定数量的美元或其他指定外汇权利的业务。

工行人民币外汇期权分为外汇看涨期权和外汇看跌期权，期权类型为普通欧式期权。

（二）适用对象

适用于有自身需求和以套期保值为目的的在中华人民共和国（不含港澳台）境内依法注册的公司企业，在境外依法注册并由我行代理在境内银行间市场开展人民币债券投资的商业银行、保险公司、证券公司和基金管理公司等金融机构类境外法人。

（三）功能特点

1.人民币外汇期权属于基础汇率衍生工具，交易结构简单清晰，可贴合客户需求进行个性化设计。

2.人民币外汇期权是一种有效的风险规避和套期保值风险管控工具，买入人民币外汇期权具有风险有限而收益无限的特点，能够帮助客户规避汇率波动风险造成的损失。

3.客户可以通过买入人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大损失额度控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机会。

4.客户可以通过卖出人民币外汇期权获取期权费收入，在承担一定程度市场波动的基础上，改善结售汇成本。

（四）工行优势

1.有竞争力的市场报价

国内同业中首家建立专业的量化分析团队，实现了在衍生产品自主定价与风险管理的量化分析技术方面的突破性进展，具备自主定价能力和较强的同业竞争力；加之工行是银行间人民币外汇市场最具影响力的做市商，交易量连续多年保持市场领先地位，能够为客户提供较有竞争力的产品报价。

2.个性化的产品设计

工行人民币外汇期权交易可根据客户个性化避险保值需求进行具有针对性的方案设计。同时，客户可以申请宽限期交割及反向平仓等特殊处理，从而满足客户个性化的经营需求。

3.优质持续的销售服务

工行将为客户提供持续的动态管理，及时向客户提供相关市场信息，按月向客户提供存续交易的市值评估结果，并在到期日前一工作日通知客户行权。

4.经验丰富的团队

工行拥有一支经验丰富的外汇交易员队伍，同时还具备市场营销、系统维护与开发、业务管理和产品研发等业务支撑团队，共同为客户提供高效快捷的服务。

（五）开办条件

1.按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支，均可办理人民币外汇期权业务。

2.按照外汇管理规定，客户可办理的人民币外汇期权交易仅限于普通欧式期权，包括为客户办理买入外汇看涨期权、买入外汇看跌期权、卖出外汇看涨期权以及卖出外汇看跌期权。

3.按照外汇管理规定，客户可办理人民币外汇期权交易的主要风险特征应与客户真实需求背景具有合理的相关度，期权合约行权所产生的客户外汇收支，不得超出客户真实需求背景所支持的实际规模。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

五、即期外汇买卖

（一）业务简述

中国工商银行股份有限公司外汇买卖，指中国工商银行股份有限公司为客户提供的不同外汇之间买卖的交易产品。

（二）适用对象

本产品适用于在境内依法注册的企事业、机关、社会团体和驻华机构法人及其授权分支机构。

（三）特色优势

1.交易币种多样：工商银行可供交易币种包括美元、日元、港币、英镑、欧元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元等，满足客户不同交易需求。

2.优惠的价格：工商银行是国际银行间外汇市场最具影响力的参与者之一，和多家国际一流银行保持着良好的业务关系，能为客户提供优质报价。

（四）开办条件

已在工商银行开立相应币种的结算账户。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

六、远期外汇买卖

（一）业务简述

远期外汇买卖，是指客户与工行签订远期外汇买卖合约，约定在未来的某一日根据预先约定的外汇币种、金额、汇率和期限进行资金清算。

该产品是一款较为成熟的金融产品，具有结构简单易懂，且不存在期权费、手续费等交易费用的特点。该产品可帮助客户提前确定未来某日的外汇买卖汇率、锁定汇率风险，规避由于未来汇率变动给客户带来的潜在损失。

（二）适用对象

适用于以套期保值或投资为目的，在中华人民共和国境内（不含港澳台）设立的国家机关、企事业单位、社会团体、部队或外商投资企业等法人客户。

（三）特色优势

1.卓越的定价能力：工行拥有国际先进的Dealing3000等多种交易系统，可以通过国际银行间外汇市场和国际一流的外汇做市商进行交易，为客户争取到较优的价格。同时，工行还拥有专业的外汇交易人员，能够通过模型为客户计算远期价格。

（三）特色优势

1.卓越的定价能力：工行拥有国际先进的Dealing3000等多种交易系统，可以通过国际银行间外汇市场和国际一流的外汇做市商进行交易，为客户争取到较优的价格。同时，工行还拥有专业的外汇交易人员，能够通过模型为客户计算远期价格。

2.个性化的产品设计：工行产品支持美元、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、新加坡元、加拿大元、新西兰元等多币种，同时支持一个月、三个月、六个月等各种期限的远期外汇买卖。并可以根据客户个性化需求进行产品设计。

（四）开办条件

1.信用等级为A级（含）以上；

2.有真实的需求背景；

3.具备开展衍生品交易的资格或授权；

4.理解衍生产品交易风险并愿意承担潜在损失；

5.在银行无不良信用记录，无其他重大不良记录；

6.在工行已核定衍生产品交易专项授信额度；

7.在工行开立基本存款账户或一般存款账户。

对于提供全额保证金或其他低风险担保方式的客户，可放宽上述信用等级与授信额度的限制。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。

七、无本金交割型外汇远期

（一）业务简述

中国工商银行无本金交割型外汇远期，指中国工商银行为客户提供的以远期汇率与定盘汇率轧差计算损益并以美元交割的外汇远期产品。

（二）适用对象

本产品适用于除金融机构以外，在境内依法注册的通过中国工商银行法人客户金融衍生业务客户评估的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人客户。

（三）功能特点

1.无本金交割型外汇远期能够帮助客户提前确定未来日期的外汇买卖汇率，锁定汇率风险，规避由于未来汇率变动给客户带来的潜在损失。

2.无本金交割型外汇远期是针对外汇市场非自由兑换货币的远期产品，到期交割方式为差额交割，参考结算汇率为交易币种定盘汇率，结算货币为美元。

（四）工行优势

1.卓越的定价能力。工行拥有国际市场上通用的Dealing3000、FXALL等多种交易系统，可以通过国际银行间外汇市场和国际一流的外汇做市商进行交易，为客户争取到最优的价格。同时，工行还拥有专业的外汇交易人员，能够通过模型为客户计算远期价格。

2.个性化的产品设计。工行无本金交割型外汇远期支持印尼卢比、巴西雷亚尔、阿根廷比索、埃及镑等60余个新兴市场币货币，支持一个月、三个月、六个月等各种标准期限和非标准期限的NDF远期。并可以根据客户个性化需求进行产品设计。

注：本信息仅供参考，如有办理需要请咨询当地工商银行营业网点。